gate.io芝麻开门交易所关于规避不法资金及银行卡被冻结后处理办法

一、如何有效规避不法资金，防止银行卡被冻结

为有效规避不法资金流入平台，给用户造成损失，平台有义务采取相应措施以保证用户在法币交易区能够安全进行交易。同时，也请大家务必仔细阅读并遵从以下规则，共同抵制：

1、进行法币交易时，不接受非本人账户转款，如收到非本人账户转账，请务必原路退回。

2、如果收到带有备注敏感词汇的转账，可以进行资金过滤或者原路退回，退回时备注“打错了”，可尽量避免被风控或者被冻结风险。

3、收付款卡分开。不要用一张卡完成收和付，需要将收款卡和付款卡分开，可以用多张本人卡进行收和付。由于收款卡被冻结风险较大，因此收到资金后需要先做好过滤然后再转入另外一张比较安全的银行卡。

（注：收款卡必须是在平台绑定的银行卡）

4、常用收款卡切记不要长期存放太多资金。收款卡使用一段时间后，可以把资金提出过滤，然后停用此卡一段时间。这是为了避免如果收到不法资金感染而导致大额资金被冻结。

5、被停用过的卡或者长时间不使用的银行卡，再次使用时，需要提前检查是否可以正常收付款，避免交易收到资金后才得知银行卡被冻结，导致资金无法正常使用。

注意：本平台在用户注册使用时已核实客户身份资料，用户需确保在平台上显示的相关账号均是本人合法注册、使用。 因用户本人违反 Gate.io 用户协议、国家反洗钱法等法律规定或存在关联性关系等行为，构成犯罪的，本平台不承担任何责任。必要时将配合、协助司法机关进行调查处理。

二、如何做好资金过滤

1、银行卡收到资金后，可把资金转入到支付宝的余额宝、蚂蚁财富或余利宝等理财产品的大账户，然后对资金进行过滤后再转出到一张安全的银行卡。

2、银行卡收到资金后，可把资金转到一些比较安全的理财平台，购买活期或短期理财产品，到期后再把资金提现到另一张安全的银行卡。

3、银行卡收到资金后，可把资金取现，然后再存入到一张安全的银行卡。

（注：此办法针对小额交易用户）

三、银行卡被冻结后处理办法

银行卡被冻结一般分为银行冻结和司法冻结。

1、银行冻结

（1）银行冻结原因：频繁大额转账，频繁和多人进行转账，银行卡长时间无余额或交易记录，交易时有备注“虚拟币”等敏感词汇。 以上被冻结原因，多是因为异常交易触发银行风控系统（反洗黑钱系统），一般银行卡显示状态为“暂停账户非柜面业务”、“只收不付”等。

（2）处理办法：由于以上原因被冻结，可去银行柜面咨询，按照银行要求提供相关证明（相关身份信息证明、资金来源证明等），待银行核实后一般都会解冻。

2、司法冻结

（1）司法冻结是比较难处理的一种冻结方式。一般是涉及资金诈骗类案件被办案机构向银行申请的冻结。此类冻结短则3天，长则半年或续冻更长时间。 银行卡被不法资金感染冻结过程：不法资金持有者A转给B，B转给C，C转给D，D转给E，E转给F，此过程中所涉及的银行卡都会被逐一冻结。并且，此类冻结不是收到资金后马上被冻结，而是几天后甚至一个月后才会被冻结，具体冻结时间一般取决于受害人报警时间以及办案人员追查时间。

（2）处理办法：

① 冻结3天。这种临时冻结，只要积极配合警方调查，核实本人不涉及案件或洗黑钱，3天后自然会解冻。

② 冻结半年。需要第一时间联系银行核实具体冻结时间、冻结期限、申请冻结银行卡的办案机构所在地以及联系方式。

了解 以上信息后，需要电话联系办案机构人员，核实是由于哪一笔资金导致被冻结，并按照办案人员要求提供相关证明信息。

此外，可能还需要本人去当地做笔录。

注意：

1、证明信息：一般是资金来源说明、交易明细等，如果是需要在平台法币交易的明细，可在网页端 “账户管理—交易挂单—C2C成交记录” 中查询并下载；

2、如果需要通过Gate.io获取证据信息或调取资金，必须由当地司法机关提供司法证明或法院判决并直接与我们联系;

司法联系邮箱为：support@mail.gate.io

3、每个地区办案流程可能会存在差异。有些地区，您积极配合处理，按要求提供相关信息，可能会很快解冻或者半年后解冻；有的如果涉及到比较大型的案件，可能会被续冻或者待案件处理完之后才会解冻, 如果被冻结资金较多，您可以向办案机构申请只冻结涉案资金。

切记，因部分案件可能会涉及多个地区的受害者，所以会存在银行卡被多地警方冻结的风险，因此待银行卡解冻后，请务必第一时间转走资金，避免二次被冻结。 总之，一般司法冻结，请积极配合办案人员处理。